中国银行业协会


中国银行业保理业务自律公约


第一章 总 则

第一条 为促进我国银行业保理业务的健康快速发展，培育规范经营、公平竞争的市场环境，根据国家有关法律、法规及有关监管要求，结合保理业务实际，制定本公约。

第二条 中国银行业协会保理专业委员会（以下简称“保理委员会”）是银行业保理业务自律管理的专业组织，保理委员会成员单位（以下简称“成员单位”）通过成员大会参与自律管理。

第三条 保理业务自律的宗旨是：依法合规经营，抵制不正当竞争行为，防范业务风险，保障客户利益，共同促进保理业务持续健康运营和发展。

第四条 保理业务自律的基本要求是：严格遵守有关法律、法规和监管部门规章，诚信经营，不损害客户利益、社会公共利益和行业利益。

第二章 自律约定

第五条 成员单位应建立完善的保理业务管理办法、内部风险控制制度、岗位职责、操作规程、从业人员行为规范、会计核算办法，建立完善的信息管理制度，配备高效、安全、可靠的保理业务电子支持系统。

第六条 成员单位及其从业人员应自觉遵循商业道德，不得以任何形式诋毁其他成员单位的商业信誉，不得利用任何不当手段干预或影响保理业务市场秩序，不得泄露客户商业秘密，坚决杜绝恶性竞争、垄断等市场行为。

第七条 倡导成员单位不断整合自身资源优势，创新保理业务产品，拓展保理业务服务领域和服务内涵，为客户提供更加全面的贸易融资服务。

第八条 成员单位应协作开展保理业务调研和宣传，及时向监管部门反映有关情况和意见，支持建立行业指引和业务规范，积极参与有关国际组织发起的保理行业工作规则的制定与推广。

第九条 成员单位应共同发展保理业务市场，协作举行各种形式的业务培训及业务推介活动，积极参与有关国际组织举办的保理业务推介、资格认证考试和业务研讨等活动。

第十条 成员单位应加强业务交流以及互惠互利合作，共同促进多层次信用体系建设，实现对不良保理商户风险信息的共享。成员单位应依据诚信原则开展资信查核工作，避免对保理商户造成不必要的干扰或浪费资信系统资源。

第十一条 成员单位应建立信息沟通与共享机制，及时向保理委员会报送业务数据和信息，保证保理业务统计工作的有效性和权威性。

第十二条 成员单位应积极配合和支持保理委员会和监管部门的工作，积极参加保理委员会组织的各项活动，促进行业政策、法规及信用环境建设。

第十三条 成员单位及其从业人员应严格遵守《中国银行业从业人员流动公约》，共同维护业内人员正常流动秩序。

第三章 监督与管理

第十四条 保理委员会可要求成员单位对公约执行情况进行自查。鼓励成员单位互相监督，向保理委员会举报违反本公约的行为。

第十五条 保理委员会有权对成员单位及其从业人员执行公约的情况进行监督，组织公约执行情况的检查工作，并通报检查情况；定期组织保理业务经营状况的综合测评，并发布行业发展报告。

第十六条 保理委员会应本着公正、公开、客观的原则，及时查证和处理违反本公约事件，维护成员单位的正当权益，维护保理业务市场稳定健康发展。

第十七条 保理委员会可以根据违约程度对违反本公约的成员单位采取警示并责令限期整改、进行内部通报批评等措施，对涉嫌违规经营或触犯其他相关法律法规的，将有关违法违规情况及时向银行业监督管理部门或其他主管部门反映和检举。

第十八条 保理委员会应代表成员单位积极与监管部门开展沟通交流，定期、不定期向监管部门反映保理行业相关信息、风险状况和监管规范建议等，可协助监管部门开展必要的调查研究工作。

第四章 附 则

第十九条 本公约经保理委员会成员大会审议通过后生效，报中国银行业协会备案。

第二十条 本公约与国家法律、法规和监管部门规章不一致的，依有关法律、法规和监管部门规章执行。

第二十一条 本公约由保理委员会负责解释和修订。

内蒙古自治区人民政府


内蒙古自治区苏木乡镇档案管理办法
内蒙古自治区人民政府
第48号

第一章 总则
第一条 为了完好地保存和有效利用苏木、乡镇档案，为农村、牧区的经济建设服务，根据《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》，结合自治区实际，制定本办法。
第二条 苏木、乡镇档案，是指苏木乡镇机关、社会组织以及个人从事政治、经济、科技、文化、人民武装、宗教等活动中直接形成的对国家和社会具有保存价值的各种文字、图表、声像等不同形式的历史记录。
第三条 苏木、乡镇设档案室，管理档案工作，并负责收集、整理、保存档案。
第四条 苏木、乡镇档案室，受同级人民政府领导，及上级档案行政管理部门的监督和指导。
第五条 苏木、乡镇人民政府应加强对档案室的领导，统筹安排档案工作所需经费。

第二章 档案室职责和档案人员
第六条 苏木、乡镇档案室的职责是：
（一）宣传贯彻执行档案工作的法律、法规、规章和方针政策，建立健全各项制度；
（二）统一管理苏木、乡镇档案，并提供利用；
（三）收集管理与本地区有关的信息资料，并提供利用；
（四）按规定向旗县级档案馆移交档案；
（五）对本地区国家机关、社会组织和个人的文件材料的形成、积累和立卷归档工作进行监督和指导；
（六）对所辖区域内各单位、社会组织和个人的档案工作，进行指导或提供咨询；
（七）对苏木、乡镇所属单位和嘎查村的文书人员进行专业知识和立卷技能的培训；
（八）配合旗县级档案行政管理部门和上级专业主管机关对上级机关派出的苏木、乡镇各单位的档案工作，进行检查和指导。
第七条 档案室管理档案1000卷以上的应配备专职档案人员，管理档案不足1000卷的可配备兼职档案人员。
第八条 档案工作人员应当具备一定的文化知识和专业素质，忠于职守，遵守纪律。
专职档案人员可按有关规定评聘档案专业技术职务。
第九条 档案室的工作人员调动工作时，应当在离职前办理档案的清点、核对等交接手续。

第三章 档案归档和移交
第十条 苏木、乡镇机关和社会组织以及嘎查、村形成的行政公文、科技文件材料和人事、保卫、会计、统计、婚姻、教学、卫生、防疫、计划生育、土地管理、地名普查、资源勘查、经济合同等各种专门文件材料，由承办单位或承办人按规定收集立卷，个人不得私自保存。
国家规定不得归档的材料，禁止归档。
第十一条 苏木、乡镇机关形成的档案，按《机关档案工作条例》、《科学技术档案工作条例》、《会计档案管理办法》等有关规章规定的时间和要求归档；苏木、乡镇所属各单位和嘎查、村的档案，由档案形成单位保管二年后向档案室移交。其他组织和个人自愿向档案室移交或寄存
档案的，经协商可以随时办理交接手续。
第十二条 苏木、乡镇机关具有永久、长期保存价值的档案以及其他列入进馆范围的各单位和组织的档案，按《档案馆工作通则》规定的时间和要求，向旗县级档案馆移交。
移交档案应编制案卷目录一式三份，按目录清点核对，办理交接盖章、签字手续。
第十三条 归档和移交档案应符合《文书档案案卷格式》、《科学技术档案案卷构成的一般要求》、《照片档案管理规范》等相关标准、规范的规定。对案卷质量不合格的，应在档案室工作人员指导下，由立卷单位加工整理；档案室保存的不合格的案卷，由档案室的工作人员负责加工
整理。

第四章 档案管理
第十四条 苏木、乡镇人民政府应建立健全下列档案工作制度：
（一）立卷归档制度，规定各种文件材料归档的范围、时间、份数、手续和质量要求；
（二）档案保管制度，规定对档案的安全保护、档案库房与设备的要求和管理措施；
（三）档案保密制度，规定对档案的保密措施和对档案人员的保密要求；
（四）档案利用制度，规定档案利用范围、方式、保护要求、借阅审批和登记手续；
（五）档案人员岗位责任制度，规定档案人员的职责、权限、任务、考核、奖惩。
第十五条 档案室应配备档案专用库房和必要的装具，采取防火、防潮、防盗、防虫、防鼠等保管措施。保持库房内整洁卫生，定期检查档案保管状况，发现问题及时解决，维护档案资料的完整与安全。
第十六条 苏木、乡镇机关和社会组织的档案，划为一个联合全宗，嘎查、村的档案划为一个汇集全宗。全宗内按不同门类、不同载体、不同保管期限，依年度顺序排架管理。
第十七条 根据国家和自治区有关档案保管期限的规定，结合实际制定本苏木、乡镇档案保管期限表，并准确划定档案的保管期限。
第十八条 按《机关档案工作条例》的要求，对已到保管期限的档案进行复审鉴定。销毁确无保存价值的档案应登记造册，报请分管领导批准，并报旗县级档案行政管理部门备案。销毁时由两人监销。监销人在档案销毁前应核实，销毁后须签字。禁止擅自销毁档案。
第十九条 对档案资料的收进、移出、保管和利用等情况应进行科学的登记与统计，按规定的时间要求，向旗县级档案行政管理部门及时、准确地填报统计报表。

第五章 档案利用
第二十条 档案室应编制案卷目录、文件卡片、存放索引、全宗指南（介绍），编辑参考资料，开展档案提供利用工作。
第二十一条 做好各种信息资料的编目、检索和提供利用工作，为发展乡镇企业、城乡建设、科技兴农兴牧提供信息和咨询服务。
第二十二条 提供利用档案应按规定进行审批和登记，不得擅自提供或抄录，做好保密工作，收集利用效果。
第二十三条 为寄存档案的组织和个人提供利用档案的便利条件，保护档案所有者的合法权益。

第六章 奖励与处罚
第二十四条 有下列事迹之一的，各级人民政府、档案行政管理部门以及有关单位，应当给予奖励：
（一）对档案资料的收集、整理、保护和提供利用做出显著成绩的；
（二）将重要或珍贵档案资料捐赠给国家的；
（三）同违反档案法律、法规的行为作斗争表现突出的；
（四）对苏木、乡镇档案工作组织管理贡献较大的；
（五）对乡镇企业和其他组织以及个人的档案管理，进行指导和提供咨询服务产生较大效益的。
第二十五条 有下列行为之一的，根据情节轻重，由旗县级档案行政管理部门建议责任人所在单位给予行政处分，造成损失的，根据档案的价值和数量责令赔偿损失；情节严重，构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任：
（一）损毁、丢失或者擅自销毁苏木、乡镇保管的国家所有的档案以及集体和个人所有的对国家和社会具有保存价值的或者应当保密的档案的；
（二）将职务活动中形成的应当归档的文件、资料据为已有，拒绝向档案室归档或向旗县级档案馆移交的；
（三）擅自提供、抄录属于国家所有的档案以及应当保密的档案的；
（四）涂改、伪造档案的；
（五）玩忽职守，造成档案损失的。

第七章 附则
第二十六条 街道办事处的档案管理可参照本办法执行。
第二十七条 本办法实施中的具体问题，由自治区档案局负责解释。
第二十八条 本办法自发布之日起施行。



1992年11月24日